Money laundering
- Ohib El Soukkary
- 23 سبتمبر 2024
- 2 دقيقة قراءة
(M) (7) (228)
Money laundering[i]
غسيل الاموال
غسيل الاموال هى عملية يقوم بواسطتها المجرمون باخفاء المصدر غير القانونى لممتلكاتهم او دخلهم.
الاتحاد الاوروبى يعمل لمنع سوء استخدام النظام المالى و تحسين التعاون بين الدول الاعضاء لمحاربة غسيل الاموال. اجراءاته تحكمها معاهدة نظام عمل الاتحاد:
· تحت الباب السابع ( التعديلات التشريعية من اجل السوق الداخلى): مع انشاء السوق الداخلى، تم تطبيق قواعد عبر كل الاتحاد الاوروبى بغرض المنع الفعال لغسيل الاموال وتمويل الارهاب. حركة الاموال يتم تنظيمها لضمان امكانية تتبع ورقابة التعاملات بشكل كامل. الوكلاء الماليون وبعض الوكلاء غير الماليون عليهم ايضا الافصاح عن عملائهم ( بما فى ذلك ملاك منتفعين لشركات و صناديق)، مراقبة التعاملات والابلاغ عن اية شكوك حول غسيل اموال الى وحدات المخابرات المالية،
· تحت الباب الخامس ( الشرطة والتعاون القضائى فى الشئون الجنائية): تركيز على تعريف المخالفات و دعم التعاون المتبادل.
قواعد الاتحاد الاوروبى حول الجرائم المالية تستند فى الغالب على المعايير الدولية الصادرة من جانب فرق العمل المعنية بالاجراءات المالية:
· التوجيه Directive (EU) 2018843 – التوجيه الخامس لمحاربة غسيل الاموال، الذى يعدل التوجيه الرابع Directive (EU) 2015/849 ) ( ويهدف الى محاربة غسيل الاموال وتمويل الارهاب من خلال منع سوء استغلال السوق المالى لتلك الاغراض.
· التوجيه Directive (EU) 2018/1673 – يهدف الى تجريم غسيل الاموال حين يكون متعمدا وعلى يقين بان المال جاء من نشاط اجرامى. يعرف المخالفات الجنائية والعقوبات فى مجال غسيل الاموال ويسمح للدول الاعضاء بتجريم غسيل الاموال حين يكون المخالف قد ساورته شكوك او كان يجب ان يعلم بان المال جاء من نشاط اجرامى.
فى 2020، المفوضية الاوروبية وضعت برنامج عمل للاتحاد حول منع غسيل الاموال وتمويل الارهاب، الذى يتضمن اجراءات سوف تتخذ لزيادة كفاءة انفاذ، الرقابة على، والتنسيق بشأن قواعد الاتحاد المعنية. فى نفس الوقت، نشرت طريقة لتحديد دول عالية-المخاطر غير اعضاء فى الاتحاد ذات نظم ضعيفة
-2-
لمحاربة غسيل الاموال ومواجهة تمويل الارهاب والتى تشكل تهديدا كبيرا على النظام المالى للاتحاد الاوروبى.
[i] - المصدر: موقع الاتحاد الاوروبى على الانترنت باللغة الانجليزية.
تعليقات